地味ではあるけど私の投資の中で老後資金という長期投資の中核を担うのが積み立てNISAだ。これは積立期間20年間かけて、その後20年間かけて引き出すことで最大合計40年間の投資期間を非課税で行うことができる正に老後資金作りにうってつけなのだ。ただし様々な制限が設けられていて年間40万円までの上限金額や20歳以上などだ。投資に興味を持ち最初に始めるたりまだ老後資産に不安のある人はまず政府支援のある積み立てNISAを始めるのがオススメだ！
今回で2022年の6月版。今月は通常月なので3万円の入金になります。
今月の一言は
ドル円で134円突破！今、米国株は買うな！
詳細は以下へ・・・
積み立てNISAって何？って人はこちらから
私の開始した時期は2018年の12月です。その頃はウェルスナビやトライオートFXを始めたばかりの頃で積み立てNISAのお得感をネットで知り開設までの行動を始めていました。
資金のない当時の私としては積み立てNISAをこのように設定しました。
目的 老後資金
運用金額 毎月3万円ボーナス月+2万円（年額40万円満額）
出口戦略 20年後から20年かけて引き出す予定（期間をフルに活用する）
運用先の選定 ネット証券最大手SBIでEマクシススリムS&P500
年齢 運用開始時2018年で36歳。56歳まで積み立て76歳まで引き出す予定
出口後 76歳以降のためにも余力があるなら引き出したのち別の投資先へ再投資
積み立てNISAは20～40年後のことを考えた長期投資になる。だからこそ王道を選択したつもりだ。米国株のS&P500の選択理由は世界のTOPであり、中身の構成が入れ替わり続ける限り成長を続けると考え選んだ。そしてSBI証券は楽天証券への切り替えも考えたが（ポイント優遇のため）ネット証券最大手は当時SBI証券であり、長期目線であれば最大手の口座保有の方が安心と考えました。
2022年6月11日の状況
現在まで3年5カ月での運用成績はこんな感じです。
この段階での投資金額は1410000円です。スタートから3年4カ月での状況となります
今月は
運用収益率 +46.8％
運用収益額 +659971円
先月は
運用収益率 +42.7％
運用収益額 +588861円
であったので先月との差額は
+4.1％
+71110円
と、収益率、収益額ともに下落。
先月が円安の影響が大きすぎたのだろう。今月は収益率も額も下落・・・
現在の状況
一時は一段落したかと思った円安もさらに加速でとうとう134円を突破した。2年前くらいは107円とか程度だったのに今じゃ1.3倍になっていることがどういうことか。今このS&P500に積み立てているのは過去から積み立てている分の現在価値に換算しているから円安の今は価値が上がっているのだ。つまり今が歴史的な円安だと仮定すると元の為替に戻ったときに株価が今と同じだとしたら約30％も価値が下がるというわけだ。
さて6月は15日にFOMCがある。この記事が公開してる頃にはもう結果は出てるけどここが一つ大きなポイントかな。QTと政策金利がどうなるか？そして市場の反応は？底打ちなのか？
ウクライナの情勢はどうなる？
様々な要因がある中6月に入ってからの株価の動きはほぼ横ばいが続いている。今回のFOMCが転換点になって上昇トレンドに戻れるのかどうかが今年の大きなポイントだと思う。
考察
積み立てNISAを定期的に振り返るためにブログ記事で1カ月に1度記事にしてみることで定期的に振り返るきっかけとして今回の記事が16回目となる。
円高もあれば円安もある。株価が高い時もあれば安い時もある。それでも買い足し続けることで平均的リターンを目指せるというもの。もう少しリスクを取ってでもリターンを狙うなら積み立てNISAで行うべきことではない。
焦る気持ちもあるけど淡々と続けていきましょう。不安が多いならこういう時にできる確実な投資は間違いなく自己投資。
知識をつけて副業で稼ぐなり、資格を取得して給料を上げるなり見分を広げていく事で不安な気持ちの時間が減るし将来の自分の成長に確実につながる時間になる。
私も楽天ブックスとKOBOを楽天SPU対策のために毎月2冊以上は購入している。
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今月はこの2冊。KOBO（電子書籍）はかさばらないしデスクトップでもスマホでもタブレットでも読めるしブックスでの紙書籍も読み終えたらメルカリで売れる。そうすることで知識はどんどん積み重なるので効率的。紙書籍で手放してしまってもう一度読みたければ電子書籍で買いなおして永久保存しても良い。お金がもったいないと思う？
自己投資に無駄は無い！自分の価値観がアップデートされていく事は1000～2000円より絶対に価値がある。
丸暗記する必要は無いし何となくでも知識が頭に入るだけで価値はあると思う。生活習慣に取り入れることは間違いなくお勧め！
それではまた！
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