2021年12月に新企画を発表した積み立て対決企画。今回が12か月経過の第12回となる。ちょうど1年だ。
積立額は当初毎月20000円から15000円へ（楽天SPU改定のため）
企画趣旨
レバナスとかレバレッジ投資には否定的意見が多いけど爆益報告も多い。実際どうなの？
こんな人たちに実際に投資して結果を毎月報告することでリアルな情報を提供できるので不安の解消や投資をするかしないかの判断材料などに有益な情報を届けられるんじゃないか？
リスクとリターンを正しく理解して自分に合った資産形成をしていきましょう！
対決方法
比較のための条件はこんな感じ
・楽天証券
・楽天レバレッジナスダック100とEMAXISナスダック100
・毎月積立額は2万円→１５０００円へ（カード決済でポイントGET）
・分配金は再投資に設定
・自動買い付けスタートは2022/2/8から
・手動買い付けは2021/12/25で開始
・比較期間最低1年以上
【結果】12か月目2022/12/20
それでは早速12か月目の結果↓
まず、先月の状況は
レバナス
投資資金合計185000円→141202円で-43798円
ナスダック
投資合計金額185000円→180086円で-4914円
そして12か月経過で
レバナス
投資資金合計200000円→142325円で-57675円
ナスダック
投資合計金額200000円→182798円で-17202円
となった。
注目ポイント
経過報告で情報発信していくのでリアルタイムの情報で比較検討できる。この企画は比較して片方を売り込む意図はないです（笑）なのでこれから行う比較を事前に情報発信しいるのです。この企画も私がサラリーマンの経済的自由を目指すために行った行動をそのまま発信しているので成功も失敗もどちらも発信しています。
この企画もレバレッジが良い結果になるかレバレッジをかけないほうが良い結果になるかは切り取り期間によると思います。そしてリターンが良くても資産の推移がその人の資産状況によって耐えられるかどうかも答えが変わります。なのでこのブログ自体の趣旨もそうですがこの情報をもって読者の皆さんの生活改善の手助けになればと思っています。
私自身は正社員での立場は雇用の安定している日本のサラリーマンが余剰資金で行う投資ならばレバレッジをかけて投資でリスクを取ることもアリだと考えています。稼ぐ力を鍛えてビジネスのために自己投資をしてビジネスでリスクを取り投資では手堅く投資をするのが現在の主流だと思いますが、なかなかビジネスでリスクを取りに行けない環境の方も多いと思います。私も地方在住で転職が難しい状況です。（2022年8月それでもなんとか転職を果たしました！）その中で経済的自由を目指すために副業や投資をスタートしました。トルコリラと同じく大失敗するかもしれませんがどちらの結果でも参考にはなると思います！
考察
さて、これで計測から12カ月が経過した。
11月はインフレも鈍化が確認されようやく株価も底値だ！なんて意見が多く飛び交いCPIの発表以降株価もドカンと上昇した。
しかしその後の12月のFOMCでの金利上昇幅もほぼ予想通りの0.5％UPだったにもかかわらず株価は下落の一途をたどったのが12月の動きだろう。
というのも金利の発表以降の今後の金利についての見解が発表され最大金利が以前より高くなる予想が浮上してきたのだ。そうすると企業は設備投資を控え、個人も住宅金利などが負担になり経済は不景気を迎える。元々金利の上昇は織り込み済みだがどこまで？いつまで？が争点になっていた。
こんかいのFOMCの見解を受けて金利に敏感なハイテク系グロース株は今年だけでなく来年も厳しいのではないか？そんな意見が増えてきた。そこで次の注目株になってきたのが新興国株という話題も増えてきた。
私としても様々な意見を聞きつつ、自身のポートフォリオには日本とアメリカしかない。カントリーリスクを考えると取り入れるべきか？と少々悩んでいる。
しかし、資産額の増加とともにリスクの大きさもバランスと考えるとハイリスクな資産が多いので新興国株は同じくハイリスクな商品だともいえるので購入には至っていない。
そんな中ひっそりと購入した銘柄はAGGだ。
また米国になってしまうんだけど、こちらはいたってローリスクと言われる格付けの高い債券ETFだ。
なぜ選んだのかというと毎月配当金が出る仕組み。
そしてここ数年まれにみる価格の安さの状況だったからだ。
株に比べると価格変動の少ない格付けの高い債券。しかし米国金利の上昇とともに債券価格は下落。この価格帯は見ての通りここ10年間まれに見る安さだ。
もちろん為替の注意点も考えるべきだがそもそもサラリーマンである以上、労働資産は円で受け取るわけだから投資での資産は外貨で資産を築いていても良いと思う。ましてや変動の少ないAGGは必要になれば売却して現金に換えても良い資産だとも考えている。
AGGについては今後ネタにするか検討中であるのだｗ
それではまた！
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